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大话诈骗案例-农行抹帐
作者:admin 日期:2009-10-30
【惊爆银行漏洞】警惕农行汇款骗局【申请加精】
本人2009年5月7号，有个顾客来本店说要买2个3转大话号。他是直接加上我的QQ，当时也没和我多谈。加了我就说直接要买号。 我说要买号上淘宝交易吧，这样对大家都有保障。买家以没有网上银行为由。说他的是农行卡。问我支持汇款吗？我说既然你没网银也就只能汇款了！ 然后买家挑了2个价值总共价值500元的账号，说400吧。我马上给您汇款，查到钱您给我发号！我说好的！ 大概早上8：00买家汇了199元，我发了第一个账号给他，下午17：00左右又汇了199元。算上手续费。 然后两笔钱我都收到了，账号也发到买家手上。 但是疑问随之而来了，买家买号之爽快，还有汇款之神速，让人匪夷所思。网络骗子，我也见过不少了，这样的骗局，我还真的没见过！ 起初，我以为是对方想诱惑我银行账号信息，后来想想。我的卡并不是网银，只有到ATM或者柜台才能取钱。所以排除这个可能。 然后，越想越不对劲。买家汇款快一个星期之后，我也没在意。 前几天另一个买家，又汇款买了一个价值100元的账号给我。当时打开银行网站一查，傻眼了！ 那天汇款的2笔199元的交易全部都做了“抹帐”处理。 也就是说，我的那400元，还有价值500元的2个3转大话账号就这样的不翼而飞了！
【农行漏洞】 最近一直在看农行“抹帐”这方面的新闻和相关信息，原来在此以前在国内已经出现了很多类此的情况。 何谓“抹帐” 据了解，银行柜员或部分客户在日常办理转帐或汇款业务时，不可避免会出现因疏忽将申请办理的业务搞错、钱款入错帐户的情况。而“抹帐交易”这一术语的意思就是取消原有交易，将收款帐户的帐目恢复到交易前的状态，简单地说，就是把这笔已经进入帐户的钱抹掉了。 对于帐户里的钱款，用户拥有所有权，任何单位或个人未经储户同意或未经法定程序，都不能对存款进行处分。如果银行仅依汇款人的申请，将已汇到储户帐户中的钱抹帐，则明显侵犯了储户的财产权。 对于银行方面提出的抹帐是为了维护客户利益，避免客户资金损失等理由，根据《商业银行法》第五十九条规定：“商业银行应当按照中国人民银行的规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的业务管理、现金管理和安全防范制度。”因此，银行的抹帐业务应该建立在安全防范的基础上，对储户的合法权益进行保护的前提下进行操作。“如果连抹帐原因都不调查，仅凭单方面的要求和免责声明，就轻易地实施抹帐行为，那他们保护的是谁的利益？这个利益是否合法？至少，银行不能用侵害另一储户的合法利益的做法去保障另一个储户的利益吧！侵权和维权，两者并不会起矛盾冲突，关键问题是维权也要合法地进行。” 【个人感言】 骗子一定是利用了这个农行漏洞，先是利用打款骗取我的信任之后，然后拿到货，立即做“抹帐”处理。对于这样的事情，我不想抱怨，也不埋怨谁，只怪自己无知和浅薄。 但是，能做“抹帐”的无非就两种可能 第一：骗子买家本人就是农行的人， 第二：骗子认识农行的人，可能是亲戚也可能是好友关系。 因为我打95599电话咨询，客服说只有柜台人员的做账操作失误的时候才能做抹帐处理的。以后大家还是多多小心类似骗术。 【斩草除根】 所谓斩草不除根，春风吹又生。农行这个安全隐患擦边球，一日不除。对广大的消费者还有金融理财者都是一个定时炸弹。 在此，我来给大家支招： 对于此骗术，您可以这样。 1：收到汇款以后，您可以到农行把钱提现出来，这样您的卡内余额不足对方要求“抹帐”余额的时候，对方的“抹帐”请求是无法成功的。 2：收到汇款后，如果您不能及时的取款，那么这笔交易也要24小时之后再发货给买家。因为要求“抹帐”必须是在买家汇款的时间24小时内申请才能生效。
本人2009年5月7号，有个顾客来本店说要买2个3转大话号。他是直接加上我的QQ，当时也没和我多谈。加了我就说直接要买号。 我说要买号上淘宝交易吧，这样对大家都有保障。买家以没有网上银行为由。说他的是农行卡。问我支持汇款吗？我说既然你没网银也就只能汇款了！ 然后买家挑了2个价值总共价值500元的账号，说400吧。我马上给您汇款，查到钱您给我发号！我说好的！ 大概早上8：00买家汇了199元，我发了第一个账号给他，下午17：00左右又汇了199元。算上手续费。 然后两笔钱我都收到了，账号也发到买家手上。 但是疑问随之而来了，买家买号之爽快，还有汇款之神速，让人匪夷所思。网络骗子，我也见过不少了，这样的骗局，我还真的没见过！ 起初，我以为是对方想诱惑我银行账号信息，后来想想。我的卡并不是网银，只有到ATM或者柜台才能取钱。所以排除这个可能。 然后，越想越不对劲。买家汇款快一个星期之后，我也没在意。 前几天另一个买家，又汇款买了一个价值100元的账号给我。当时打开银行网站一查，傻眼了！ 那天汇款的2笔199元的交易全部都做了“抹帐”处理。 也就是说，我的那400元，还有价值500元的2个3转大话账号就这样的不翼而飞了！
【农行漏洞】 最近一直在看农行“抹帐”这方面的新闻和相关信息，原来在此以前在国内已经出现了很多类此的情况。 何谓“抹帐” 据了解，银行柜员或部分客户在日常办理转帐或汇款业务时，不可避免会出现因疏忽将申请办理的业务搞错、钱款入错帐户的情况。而“抹帐交易”这一术语的意思就是取消原有交易，将收款帐户的帐目恢复到交易前的状态，简单地说，就是把这笔已经进入帐户的钱抹掉了。 对于帐户里的钱款，用户拥有所有权，任何单位或个人未经储户同意或未经法定程序，都不能对存款进行处分。如果银行仅依汇款人的申请，将已汇到储户帐户中的钱抹帐，则明显侵犯了储户的财产权。 对于银行方面提出的抹帐是为了维护客户利益，避免客户资金损失等理由，根据《商业银行法》第五十九条规定：“商业银行应当按照中国人民银行的规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的业务管理、现金管理和安全防范制度。”因此，银行的抹帐业务应该建立在安全防范的基础上，对储户的合法权益进行保护的前提下进行操作。“如果连抹帐原因都不调查，仅凭单方面的要求和免责声明，就轻易地实施抹帐行为，那他们保护的是谁的利益？这个利益是否合法？至少，银行不能用侵害另一储户的合法利益的做法去保障另一个储户的利益吧！侵权和维权，两者并不会起矛盾冲突，关键问题是维权也要合法地进行。” 【个人感言】 骗子一定是利用了这个农行漏洞，先是利用打款骗取我的信任之后，然后拿到货，立即做“抹帐”处理。对于这样的事情，我不想抱怨，也不埋怨谁，只怪自己无知和浅薄。 但是，能做“抹帐”的无非就两种可能 第一：骗子买家本人就是农行的人， 第二：骗子认识农行的人，可能是亲戚也可能是好友关系。 因为我打95599电话咨询，客服说只有柜台人员的做账操作失误的时候才能做抹帐处理的。以后大家还是多多小心类似骗术。 【斩草除根】 所谓斩草不除根，春风吹又生。农行这个安全隐患擦边球，一日不除。对广大的消费者还有金融理财者都是一个定时炸弹。 在此，我来给大家支招： 对于此骗术，您可以这样。 1：收到汇款以后，您可以到农行把钱提现出来，这样您的卡内余额不足对方要求“抹帐”余额的时候，对方的“抹帐”请求是无法成功的。 2：收到汇款后，如果您不能及时的取款，那么这笔交易也要24小时之后再发货给买家。因为要求“抹帐”必须是在买家汇款的时间24小时内申请才能生效。
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